Національний банк розробив проект постанови "Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземних валютах".
Передбачається зменшення кількості документівщо представляються суб'єктами господарювання у банк при відкритті рахунків. Зокрема, передбачається відмінити вимоги Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземних валютах про обов'язкове представлення суб'єктами господарювання копії виписки з Єдиного державного реєстру і встановити вимога для банку самостійно отримувати відомості про клієнта з реєстру.
Крім того:
- введена можливість формування банком справи по юридичному оформленню рахунку клієнта в електронному вигляді;
- приведені у відповідність норми Інструкції з нормами Закону "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення" у частині здійснення банком ідентифікації і верифікації клієнтів (передбачений обов'язок банку здійснювати верифікацію клієнта шляхом встановлення відповідності особи клієнта в його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним і перевірки дії (дійсності) представлених клієнтом офіційних документів);
- приведені у відповідність норми Інструкції з нормами Закону "Про внесення змін до Податкового кодексу України (відносно спрощення умов ведення бізнесу)" стосовно вдосконалення порядку постановки рахунків платників податків на облік контролюючими органами (впровадження принципу мовчазної згоди при неотриманні повідомлення від контролюючого органу про узяття рахунку підприємства на облік);
- приведені у відповідність норми Інструкції з нормами Закону "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України (відносно умов повернення термінових депозитів)" за визначенням умов дострокового повернення термінових вкладів (депозитів) клієнтів (Законом відміняється право клієнта на отримання термінового вкладу (депозиту) на його першу вимогу). Відмітимо, що банки не можуть автоматично подовжувати депозити, відкриті до 6 червня, без права дострокової видачі засобів;
- c метою лібералізації валютного законодавства розширений режим функціонування поточних рахунків фізичних осіб - резидентів і нерезидентів в іноземній валюті;
- спрощений порядок відкриття рахунків для нерезидентів-інвесторів в частини посвідчення достовірності підписів в картці із зразками підписів;
- спрощений порядок закриття рахунків для клієнтів, у яких незавершений зовнішньоекономічний контракт (відповідно до пропозицій Департаменту відкритих ринків).
Враховуючи важливість вказаних змін, Національний банк вніс на громадське обговорення проект постанови. Пропозиції і зауваження до проекту приймаються до 3 вересня 2015 року на поштовий (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, Департамент платіжних систем Національного банку України) і електронний (25PLAS@U0H0, Olha.Haliant@bank.gov.ua) НБУ.
